Mise à jour : 7 août 2025
Politique de confidentialité
La présente politique de confidentialité explique les mesures que nous prenons pour respecter ces engagements et décrit la manière dont nous collectons, utilisons, divulguons et traitons les informations personnelles via notre site Web et notre plateforme. La présente politique de confidentialité s’applique à Nest Wealth Asset Management Inc. (NWAM) et Objectway Financial Solutions Inc. (OWFS). Les entités susmentionnées sont collectivement désignées par les termes « nous » ou « notre ».
NWAM est un gestionnaire de portefeuille agréé qui fournit des services de gestion discrétionnaire de portefeuille aux investisseurs canadiens dans les juridictions où elle exerce ses activités. OWFS est un fournisseur de technologie de gestion de patrimoine numérique pour les entreprises, utilisée par des sociétés de conseil en Amérique du Nord.
Nous nous engageons à protéger les renseignements personnels de nos clients et de notre personnel, et la présente politique divulgue la manière dont les renseignements personnels sont utilisés par notre organisation. Nous nous engageons également à :
- Limiter les renseignements personnels que nous recueillons à ce qui est nécessaire et ne les utiliser qu’à ces fins ;
- n’utilisons les renseignements personnels qu’aux fins pour lesquelles ils ont été obtenus et obtenons le consentement avant de les utiliser à d’autres fins ;
- Nous veillons à ce que les prestataires de services et les sous-traitants qui ont accès aux informations personnelles soient tenus de protéger ces informations et de ne pas les utiliser à des fins non autorisées ;
- Formons nos employés afin de garantir que les informations personnelles sont traitées de manière appropriée et que les employés comprennent leurs obligations.
Les « informations personnelles » désignent toute information relative à une personne identifiable. Il peut s’agir d’informations telles que le nom, l’âge, la date de naissance, l’adresse personnelle, le numéro d’assurance sociale, l’état civil, le revenu, le numéro de compte, le numéro d’identification client, l’adresse électronique personnelle et les messages, ainsi que l’adresse IP (protocole Internet) et d’autres indicateurs. Les informations personnelles ne comprennent pas les coordonnées professionnelles d’une personne qui sont collectées, utilisées ou divulguées uniquement dans le but de communiquer ou de faciliter la communication avec cette personne dans le cadre de son emploi, de ses activités professionnelles ou de sa profession.
Les informations personnelles ne comprennent pas non plus les informations agrégées ou anonymisées.
Quels sont les renseignements personnels que nous recueillons ?
Les renseignements personnels sont recueillis en fonction du type d’interaction que nous avons avec vous. Ces interactions sont regroupées comme suit :
- Utilisation de notre plateforme et de nos services de gestion de patrimoine en notre qualité de gestionnaire de portefeuille agréé
- Interactions avec les clients de notre société de conseil dans le cadre de l’accord relatif à l’utilisation de notre plateforme et de nos services de gestion de patrimoine
- Informations collectées automatiquement lors de l’utilisation de notre plateforme ou de notre site web
- Les informations que vous fournissez lors de l’utilisation de notre site web et d’autres interactions marketing avec des clients potentiels
- Les informations fournies lorsque vous postulez à un poste chez nous
Lorsque notre plateforme est utilisée par nos clients en conseil, nos clients restent les principaux responsables des informations personnelles de leurs clients. Dans ces circonstances, nous pouvons rediriger une question concernant la collecte de vos informations personnelles vers notre client.
Informations qui nous sont fournies dans le cadre de nos services de gestion de portefeuille
Les informations personnelles requises sont collectées et utilisées dans le cadre de la prestation de nos services.
| Informations personnelles collectées | Utilisation / Finalité |
| Informations d’identité personnelle (nom, adresse, coordonnées, date de naissance, profession, documents d’identité) | Nous collectons ces informations afin de :
|
| Informations financières et bancaires (actifs, passifs, revenus, dépenses, chèques annulés, informations sur les comptes bancaires, historique des transactions, types de comptes et soldes ou limites, noms des institutions financières et informations financières connexes que nous recueillons auprès de vous ou de votre institution financière). | Afin de pouvoir vous fournir nos services de gestion discrétionnaire de portefeuille, nous avons l’obligation légale de comprendre votre situation financière afin de vous fournir des conseils en matière d’investissement. Nous avons également besoin de vos informations bancaires pour vous permettre d’approvisionner votre compte et d’envoyer de l’argent sur votre compte bancaire. |
| Informations sur les bénéficiaires | Si vous ouvrez un compte de retraite enregistré, nous pouvons vous demander de fournir certaines informations sur les bénéficiaires, telles que le nom et la profession de votre conjoint, les noms et âges de vos enfants ou personnes à charge, que nous recueillons auprès de vous sur vos formulaires de demande.
Si vous fournissez des informations sur un mineur, vous devez être désigné comme personne ayant l’autorité parentale sur ce mineur afin de donner votre consentement pour partager ses informations personnelles en son nom. |
| Questionnaires sur le profil de l’investisseur | Il peut s’agir des actifs que vous détenez et de leur valeur, ainsi que de vos connaissances et objectifs en matière d’investissement, que vous fournissez dans les formulaires d’information sur les risques que nous vous demandons de remplir. |
| Informations fiscales (numéro d’assurance sociale) | Nous avons besoin de votre NAS pour certains types de comptes/déclarations fiscales et le communiquerons aux organismes gouvernementaux compétents. Nous pouvons également le communiquer à des services d’identification afin de vous identifier conformément aux lois et réglementations locales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. |
| Informations sur vos transactions avec nous et vos communications avec nous | Nous conservons les informations relatives à vos interactions avec nos équipes de service à la clientèle et de conseil conformément aux exigences locales en matière de valeurs mobilières. |
| Prévention de la fraude | Nous pouvons utiliser vos informations personnelles pour vous protéger et nous protéger contre la fraude et les erreurs. Cela inclut la prévention, la détection ou la répression des abus financiers, de la fraude ou des activités criminelles. Cela peut inclure la collaboration avec des agences externes ou des organismes de réglementation afin d’enquêter et de résoudre des cas ou des allégations de fraude. |
Interactions avec les clients de notre société de conseil
Lorsque vous vous inscrivez à l’un de nos services ou demandez des informations sur nos services et produits, nous recueillons vos coordonnées professionnelles afin de faciliter la communication et les interactions avec vous, de vérifier votre identité lorsque vous nous contactez et de vous fournir des informations sur un produit ou un service susceptible de vous intéresser. Veuillez noter que si vous retirez votre consentement à recevoir des communications promotionnelles, ce retrait ne s’appliquera pas aux communications obligatoires que les clients doivent recevoir.
Informations collectées automatiquement lors de l’utilisation de notre plateforme ou de notre site web
Lorsque vous utilisez notre plateforme, des journaux peuvent collecter vos informations personnelles telles que votre adresse e-mail et votre adresse IP (protocole Internet). Ces données sont utilisées à des fins de surveillance de la sécurité et pour fournir une trace vérifiable des transactions et des activités qui se produisent sur nos systèmes. Les visiteurs du site web ne sont pas tenus d’indiquer leur identité ni de fournir des informations personnelles. Cependant, lorsque vous naviguez sur le site web et utilisez notre plateforme, certaines informations relatives à vos habitudes de navigation, vos identifiants de connexion et les données techniques concernant l’équipement que vous utilisez pour accéder au site web sont automatiquement collectées à l’aide de cookies, de journaux de serveur et d’autres technologies similaires.
Nous pouvons faire appel à des tiers, notamment Google Analytics et Mixpanel, pour nous aider à collecter et analyser des informations sur l’utilisation du site Web et de la plateforme. Nous pouvons également anonymiser vos informations en supprimant les identifiants personnels tels que votre nom, votre adresse et vos numéros de compte à des fins d’analyse et de reporting afin de nous aider à identifier les tendances et les informations utiles pour améliorer nos services.
Certaines informations collectées par les moyens susmentionnés sont essentielles et nécessaires à l’utilisation de nos services, notamment pour permettre le fonctionnement des fonctionnalités requises et pour surveiller et améliorer la sécurité et la fonctionnalité de notre plateforme et de notre site web. D’autres informations considérées comme non essentielles nous aident à comprendre l’activité et à mieux comprendre, évaluer et améliorer l’expérience utilisateur et la commodité de notre site web et de nos services. Vous avez la possibilité de désactiver la collecte d’informations non essentielles. Veuillez consulter notre Politique en matière de cookies pour plus d’informations.
Interactions avec vous lors de l’utilisation de notre site web et autres interactions marketing avec des clients potentiels
Vous pouvez nous fournir vos coordonnées (adresse e-mail, numéro de téléphone, adresse postale) lorsque vous demandez des informations ou une démonstration sur un produit ou un service, lorsque vous vous inscrivez à des offres spéciales, lorsque vous participez à un concours ou lorsque vous répondez à un sondage.
En nous fournissant vos coordonnées, vous consentez à ce que nous collections, utilisions, consultions, divulguions et conservions vos informations personnelles à des fins de communication, notamment pour répondre à vos demandes, nous aider à mieux comprendre vos besoins et vous informer d’autres produits et services susceptibles de vous intéresser (y compris ceux de tiers et d’affiliés sélectionnés). Vous pouvez retirer votre consentement à tout moment, comme expliqué ci-dessous.
Nous pouvons également obtenir vos coordonnées à partir de bases de données publiques, de fournisseurs de services marketing tiers et d’autres sources externes. Nous utilisons ces informations pour vous contacter au sujet de produits et services susceptibles de vous intéresser. À tout moment, vous pouvez demander la suppression ou la mise à jour de vos coordonnées dans nos systèmes de gestion des contacts, de la manière décrite ci-dessous.
Informations fournies lors du processus de recrutement
Lorsque vous postulez à un poste chez nous, vous fournissez vos informations d’identité personnelles, notamment votre nom, votre adresse, vos numéros de téléphone, votre institution financière et vos documents d’identité afin de faciliter les communications et les interactions avec vous, de faciliter le paiement de vos services et la gestion des programmes d’avantages sociaux en votre nom, et d’effectuer des vérifications d’antécédents lorsque vous postulez à un poste chez nous.
Collecte de renseignements personnels
Les informations personnelles que nous détenons à votre sujet peuvent être collectées directement auprès de vous (ou de toute personne autorisée à agir en votre nom en vertu d’une procuration ou d’une autre autorité légale), et auprès de sources internes ou externes à notre organisation, notamment :
- nos interactions avec vous (y compris les communications téléphoniques et les courriels) ;
- les données que vous avez saisies sur notre plateforme de gestion de patrimoine ;
- les données fournies par nos prestataires de services en rapport avec votre utilisation de nos services ou votre secteur d’activité ;
- votre utilisation de notre plateforme et de nos sites web ;
- votre planificateur financier ou autre conseiller professionnel tel qu’un comptable/avocat ;
- les organismes gouvernementaux, les agences et les registres ;
- les organismes de réglementation ;
- les autorités chargées de l’application de la loi ;
- les registres publics ;
- les sites d’offres d’emploi ;
- agences d’évaluation du crédit
Nous ne vendons pas vos informations personnelles.
Vos informations personnelles ne seront pas utilisées, divulguées ou conservées à des fins autres que celles pour lesquelles elles ont été collectées, sauf avec l’autorisation de la personne concernée ou dans les cas prévus ou requis par la loi.
Consentement
Lorsque vous fournissez vos informations personnelles via notre site web, notre plateforme et les sources externes mentionnées ci-dessus, vous consentez, reconnaissez et acceptez la collecte et l’utilisation de vos informations personnelles aux fins décrites ci-dessus. Si vous ne fournissez pas les informations essentielles, nous ne serons pas en mesure de vous fournir ces services.
Retrait du consentement
Vous pouvez refuser de consentir à la collecte, à l’utilisation ou à la divulgation de vos informations personnelles, ou vous pouvez retirer votre consentement à la collecte, à l’utilisation ou à la divulgation de vos informations personnelles à tout moment en nous en informant dans un délai raisonnable, sous réserve d’exceptions limitées. Si vous souhaitez retirer votre consentement ou demander votre suppression de nos systèmes de gestion des contacts, vous pouvez le faire à tout moment en contactant notre service clientèle à l’adressesupport@nestwealth.com ou en cliquant sur le lien « se désabonner » au bas des e-mails que nous vous envoyons. Certains e-mails peuvent ne pas inclure de lien « se désabonner » car ils contiennent des informations obligatoires que tous les clients doivent recevoir.
Selon les circonstances, le retrait de votre consentement peut nous empêcher de vous fournir ou de continuer à vous fournir certains produits et services, l’accès à certains produits et services, ou des informations qui pourraient vous être utiles.
En outre, nous pouvons avoir des obligations légales, réglementaires ou contractuelles de collecter, utiliser ou divulguer certaines de vos informations personnelles, auquel cas vous ne pouvez pas retirer votre consentement.
Vous ne pouvez pas non plus refuser de consentir à la collecte, à l’utilisation et à la divulgation des informations personnelles requises par nos organismes de réglementation.
Nous donnerons suite à vos instructions dans les plus brefs délais, mais il se peut que nous ne puissions pas mettre fin immédiatement à certaines utilisations de vos informations.
Périodes de conservation des informations personnelles
Sauf dans les cas où la loi ou la réglementation applicable l’autorise ou l’exige, nous ne conserverons vos informations personnelles que pendant la durée nécessaire à la réalisation des objectifs pour lesquels nous les avons collectées, y compris pour satisfaire à toute exigence légale, comptable ou de reporting.
Prise de décision automatisée et profilage
Nous pouvons utiliser des systèmes de prise de décision automatisés pour traiter vos informations personnelles et nous pouvons nous fier aux décisions prises ou aux profils fournis par ces systèmes automatisés à des fins de vérification AML ou de sécurité (c’est-à-dire pour identifier votre identité ou détecter/prévenir les fraudes). Sur demande de l’ , nous vous fournirons des informations sur le fonctionnement du système et des processus de prise de décision automatisés.
Sécurité de vos données
La sécurité, l’intégrité et la confidentialité de vos informations personnelles sont importantes pour nous. Nous avons mis en place un programme complet de sécurité de l’information qui répond aux normes généralement acceptées dans le secteur. Notre programme comprend des mesures de protection, des procédures et des pratiques administratives, techniques et physiques appropriées pour protéger les informations personnelles qui nous sont transmises, tant pendant leur transmission qu’après leur réception. Lorsque vous saisissez des informations dans nos systèmes, nous cryptons leur transmission à l’aide de la technologie SSL (Secure Socket Layer). Nous limitons l’accès aux informations personnelles aux employés et aux prestataires de services autorisés qui en ont besoin pour remplir leurs fonctions.
Divulgation des informations personnelles
Afin de vous fournir nos produits et services, nous pouvons être amenés à partager vos informations personnelles avec d’autres parties qui sont tenues de protéger la confidentialité de ces informations. Les informations partagées seront limitées aux informations nécessaires pour faciliter l’organisation.
Vos informations personnelles peuvent être divulguées :
- conformément à tout consentement applicable obtenu de votre part ;
- dans le cadre d’une transaction commerciale que nous envisageons ou dans laquelle nous sommes impliqués (y compris l’achat d’une entreprise ou la vente d’une partie ou de la totalité de notre entreprise) ;
- pour répondre à une ordonnance d’un tribunal, à un mandat de perquisition ou à toute autre demande ou requête valide ;
- pour satisfaire à toute exigence légale ou réglementaire applicable ;
- à des fournisseurs, prestataires de services, agents ou autres organisations qui fournissent des services pour vous, pour nous ou en notre nom (y compris d’autres sociétés du groupe Objectway) ;
- à une autre juridiction pour traitement (par exemple, l’UE) ; pendant que les informations se trouvent dans l’autre juridiction, elles peuvent être consultées par les tribunaux, les forces de l’ordre et les autorités chargées de la sécurité nationale ;
- à toute personne autorisée disposant d’un pouvoir légal, y compris une procuration ;
- à notre personnel qui a un motif commercial légitime de les utiliser ;
- lorsque la loi l’autorise.
Divulgation entre provinces et à l’extérieur du Canada
Les fournisseurs, prestataires de services et autres organisations auxquels nous pouvons faire appel peuvent être situés en dehors de votre province de résidence et du Canada. Par conséquent, vous devez vous attendre à ce que vos informations personnelles soient collectées, consultées, utilisées, divulguées et stockées en dehors de votre province et du Canada. Dans ce cas, vos informations personnelles peuvent être accessibles ou divulguées aux forces de l’ordre, aux organismes de réglementation ou aux autorités de la ou des juridictions où les informations personnelles sont consultées, utilisées, divulguées ou stockées.
Si vos renseignements personnels sont transférés à un fournisseur de services situé à l’extérieur de votre province ou de votre pays, nous prendrons des mesures pour protéger vos renseignements personnels au moyen de clauses contractuelles appropriées ou d’autres mesures de protection applicables.
Divulgation à des sociétés affiliées
Objectway Financial Solutions Inc. fournit la plateforme numérique offerte aux clients de Nest Wealth Asset Management Inc. Par conséquent, les informations sur les clients de NWAM fournies par l’intermédiaire de la plateforme sont partagées avec Objectway Financial Solutions Inc.
Divulgation à des fournisseurs de services essentiels
Infrastructure de la plateforme : Nous faisons appel à des fournisseurs d’infrastructure en tant que service (IaaS) réputés pour héberger notre plateforme numérique de gestion de patrimoine, notre logiciel de planification financière et les bases de données, utilitaires et services connexes, ainsi qu’aux services d’autres fournisseurs tiers pour les services de base de données, la surveillance et le soutien des réseaux et des systèmes, l’administration de la sécurité et les services de développement et de mise en œuvre de logiciels.
Dépositaires : lorsque vous ouvrez un compte chez nous, vous devez également ouvrir un compte de courtage auprès de National Bank Independent Network (NBIN) ou de Fidelity Clearing Corporation (FCC), qui sont les dépositaires auxquels nous faisons appel pour fournir des services d’exécution des transactions, de compensation et d’autres services en notre nom. Nous devons également les informer de toute mise à jour ou modification de vos informations de compte. Lorsque vous ouvrez un compte, vous recevrez plus d’informations sur ces dépositaires dans votre dossier d’ouverture de compte.
Vérification d’identité : Lorsque vous ouvrez un compte chez nous, nous pouvons partager vos informations avec des agences d’évaluation du crédit (Equifax / Transunion) à des fins d’identification des clients.
Gestion de portefeuille : pour nos clients bénéficiant de services de gestion de portefeuille, nous faisons appel à un prestataire tiers pour le rééquilibrage des portefeuilles de nos clients et l’exécution quotidienne des transactions.
Services à la clientèle : nous faisons appel à des fournisseurs de logiciels de gestion de la relation client (CRM) afin de faciliter la communication avec nos clients et les opérations quotidiennes d’assistance à la clientèle. Nous pouvons également utiliser d’autres outils pour faciliter les appels vidéo ou téléphoniques avec nos clients.
Fournisseurs de signatures électroniques : Notre plateforme de gestion de patrimoine numérique comprend des intégrations avec des fournisseurs de signatures électroniques nécessaires pour remplir numériquement des documents tels que les demandes d’ouverture de compte et autres documents pouvant être requis pour ouvrir un compte chez nous.
Divulgation de votre NAS
Votre NAS peut être communiqué à des tiers à des fins de déclaration fiscale, conformément à la loi. En outre, en fonction du produit ou du service que vous avez souscrit auprès de nous, nous pouvons être tenus par la loi de vérifier l’identité de tous nos clients, des bénéficiaires des comptes et des mandataires.
Accès à vos renseignements personnels et correction de ceux-ci
Selon le produit ou le service que vous avez souscrit auprès de nous, vous pouvez accéder à vos renseignements personnels en ligne directement via votre portail client.
De plus, sur demande écrite, nous vous fournirons des détails concernant vos renseignements personnels, y compris les renseignements que nous détenons à votre sujet et la manière dont ils ont été utilisés et divulgués. Veuillez noter que dans certains cas, l’accès peut être restreint conformément à la loi. Nous vous informerons des raisons de cette restriction, sous réserve de toute restriction légale ou réglementaire.
Vous avez le droit de demander la correction de vos informations personnelles. Si vous constatez une inexactitude dans vos informations personnelles ou si vous devez modifier ces informations, veuillez nous contacter immédiatement à l’adressesupport@nestwealth.com afin que nous puissions mettre à jour nos dossiers.
Si vous souhaitez accéder à vos informations personnelles, les corriger ou retirer votre consentement à leur utilisation, vous pouvez contacter notre service clientèle à l’adressesupport@nestwealth.com ou envoyer un e-mail à notre équipe chargée de la confidentialité à l’adresseprivacy@nestwealth.com .
Mises à jour de notre politique de confidentialité
Nous publierons toute modification apportée à notre politique de confidentialité sur cette page. Nous indiquerons la date de la dernière révision de la politique de confidentialité en haut de la page. Il vous incombe de vous assurer que nous disposons d’une adresse e-mail à jour, active et valide, et de consulter régulièrement notre site web et la présente politique de confidentialité afin de prendre connaissance de toute modification.
Contact
Si vous avez des questions ou des préoccupations concernant cette politique ou des questions relatives à la confidentialité et à la protection des données, veuillez contacter notre responsable de la conformité à l’adresse privacy@nestwealth.com
Si, après nous avoir contactés, vous estimez que vos préoccupations concernant vos informations personnelles n’ont pas été traitées de manière adéquate, vous pouvez contacter le Commissariat à la protection de la vie privée du Canada – https://www.priv.gc.ca/en/report-a-concern/
Au Québec, l’organisme responsable de la protection de la vie privée est la Commission d’accès à l’information du Québec – https://www.cai.gouv.qc.ca/
